Задача: разработать на Odoo ERP продвинутую систему, которая максимально автоматизирует все рабочие процессы брокеров.

Клиент: Drauskaita, дочерняя компания литовского страхового брокера Edrauda.lt.

Edrauda.lt — это прежде всего страховой онлайн-агрегатор, который реализует 1/3 всех оформленных онлайн полисов в Литве. У компании большой опыт и достаточно ресурсов в области ИТ-технологий, множество интеграций со страховыми компаниями и другими учреждениями. Поэтому Edrauda решила предложить литовским и зарубежным брокерам систему управления бизнесом нового поколения и обратилась к нам в iCode. Разработка системы Drauskaita началась в мае 2018, а в январе 2021 с ней начали работать первые брокеры.

Автоматизация рабочего процесса брокера

Разработка страховых портфелей клиентов

Благодаря возможностям системы Drauskaita в карточке клиента отображается полная информация о его страховом портфеле — не только о том, что застраховал брокер, но и о страховом потенциале клиента.

Система интегрирована с государственными реестрами, поэтому достаточно заполнить всего пару полей, чтобы получить данные клиента (человека или компании): имя, адрес, информация с водительского удостоверения, данные об автомобиле и недвижимости и т. д. Брокеру остаётся лишь указать виды страхования, которыми охвачены эти объекты, и предполагаемые даты продления полисов.

Полученная информация даёт возможность создавать задания для автоматизированных и персонализированных предложений.

Автоматизированная подготовка предложений

Система позволяет создавать и отправлять котировки выбранным сегментам полностью автоматически, в установленные сроки и до предполагаемого начала страхования — благодаря гибкому инструменту автоматизированного создания заданий.

Весь рабочий процесс на одной странице — от задачи подготовить котировку до отправки полиса клиенту

Когда до начала страхования остаётся определённое время, система создаёт черновик предложения и загружает стандартные параметры запросов. Для массовых продуктов (ОСАГО и КАСКО, страхование личного имущества, страхование от несчастных случаев и во время путешествий и т. д.) литовские страховые разработали API, поэтому достаточно одного клика, чтобы система отправила запросы в компании и автоматически получила варианты цен. В более сложных случаях брокер проверяет стандартные параметры и вручную собирает котировки от страховых компаний. Варианты от страховщиков группируются по пакетам — и система отправляет клиенту email со ссылкой на страницу предложения.

Страница предложения, на которой можно выбрать и оплатить подходящий пакет

Простой и удобный процесс покупки страхового полиса

Получив электронное письмо, клиент переходит по ссылке на предложение, выбирает подходящий вариант, просматривает детали, при необходимости корректирует дату начала действия полиса — и после подтверждения заказа попадает на страницу оплаты.

Там клиент выбирает способ оплаты: картой, банковским переводом или печать счёта со штрих-кодом. Счёт можно передать в бухгалтерию для оплаты — либо отнести в ближайший магазин или почтовое отделение и оплатить по штрих-коду.

Доступные варианты оплаты заказа

Обработка платежей и автоматическое распределение оплаты между разными получателями

Полученный платёж зачисляется на банковский счёт брокера. Система получает уведомление и регистрирует платёж.

Банк Литвы выдал Drauskaita лицензию платёжного оператора, поэтому у компании есть собственные счета IBAN, интегрированные с нашей системой, которые она может предлагать брокерам в Европейском Союзе. Полученные платежи автоматически распределяются и перечисляются конечным получателям. Например, одним платежом клиент может оплатить несколько полисов от разных страховщиков, а также услугу по отправке оригиналов документов по почте.

Оформление страховых полисов

Для большинства популярных страховых продуктов литовские страховщики внедрили возможность автоматической выдачи полисов. Система автоматически оформляет и в течение нескольких минут после получения оплаты отправляет полисы клиенту.

Некоторые страховщики ввели автоматическую выдачу полисов для автопарков, когда все полисы на застрахованные транспортные средства компании выдаются одним нажатием кнопки.

Если автоматическая выдача невозможна, после подтверждения клиентом заказа система генерирует карточку полиса, к которой брокер может вручную прикрепить полис и отправить его клиенту одним щелчком мыши.

Внешний вид заказа

Автоматические напоминания тем, кто оплачивает полис в рассрочку

Клиентам, которые решили оплачивать страховые взносы в рассрочку, система отправляет напоминания о предстоящих платежах. Клиент получает письмо, переходит по ссылке — и видит все свои предстоящие страховые взносы. Он выбирает, что будет оплачивать, и попадает на страницу оплаты.

Если среди таких клиентов есть должники, то им придут письма с другим содержанием.

Простая и гибкая настройка системы без программистов

Любой брокер может самостоятельно адаптировать систему под свой бизнес. Система позволяет:

• Легко настраивать любой страховой продукт с полным опросником по предлагаемым рискам и условиям. Можно отправить клиенту онлайн-форму этого опросника, чтобы он её заполнил.

Настройка параметров для полиса КАСКО

• Составлять сравнения правил страхования разных страховщиков, которые будут динамически представлены клиенту на странице предложения.
• Компаниям — гибко настраивать должности своих сотрудников и принципы выплачиваемых им комиссионных для автоматического учёта заработанных комиссионных.
• Редактировать страницы благодаря стандартным инструментам Odoo — поэтому брокер может самостоятельно изменять шаблоны для предложений и другого доступного клиентам контента.

Интеграция со множеством сервисов

Уже сейчас доступны интеграции с:

• Веб-страницами, которые автоматически генерируют проект страхового предложения, когда клиент вводит данные своего заказа.
• Сервисом подарков Gifty.lt, который позволяет отправлять клиентам подарки (email или SMS с промокодом на бесплатную пиццу, кофе на АЗС и т. д.) прямо из системы. Подарок можно отправить клиенту вручную — или установить определённые правила: при каком условии (покупка того или иного полиса, покупка на определённую сумму и т. д.) какой подарок отправлять. В этом случае клиент получит SMS сразу после оплаты.
• Почтовой службой. Если клиент заказывает бумажные документы, система пересылает их в почтовое отделение, которое печатает бумаги и доставляет по указанному адресу.

Экономия на работе помощников бухгалтеров

Значительную часть расходов страховой брокерской фирмы составляет, как правило, зарплата бухгалтеров и их помощников. Последние регистрируют полученные полисы и премии, отправляют счета клиентам, составляют декларации для страховых компаний, сверяют отчёты о комиссионных и рассчитывают комиссионные, заработанные сотрудниками брокера.

Наша система автоматизировала всю работу, избавив компанию от необходимости держать таких сотрудников в штате. Теперь бухгалтеру достаточно раз в месяц импортировать отчёты о комиссионных, полученные от страховщиков, а все остальные отчёты будут сформированы автоматически.

Перспективы развития системы

Задача системы — максимально автоматизировать и упростить работу брокеров. Поэтому в Drauskaita учитывают потребности и предложения брокеров и вместе с нами постоянно развивают систему.

Вот несколько самых интересных проектов, над которыми мы сейчас работаем:

• Страхование грузов онлайн. Система самостоятельно рассчитает котировки страхования грузов и распечатает страховые сертификаты. Информация будет передаваться на сайты страхования грузов и онлайн-биржи грузоперевозок.
• Портал самообслуживания для крупных компаний. Это отдельная платформа, интегрированная в систему Drauskaita. Она позволит компаниям самостоятельно управлять страхованием своих автомобилей и сотрудников — заказывать полисы, аннулировать их и производить платежи. Платформа будет интегрирована с системами управления транспортом, бухгалтерского учёта и другими корпоративными системами.
• Портал самообслуживания для посредников. Позволит посредникам различных страховых продуктов создавать и рассылать предложения своим клиентам. Экспедиторы, агенты по недвижимости, автодилеры, туристические агентства и любые заинтересованные лица смогут продавать там свои страховые продукты: страхование имущества, транспорта, путешествий и т. д. На портале агенты наглядно увидят этапы покупки своих предложений и свой заработок.

Drauskaita — автоматизированная система для брокеров по всему миру

Даже без интеграций Drauskaita способна автоматизировать значительную часть работы брокера, а ее инновационность опережает другие предложения на рынке. Система мультиязычна, работает по концепции white label. Брокер из любой страны может легко адаптировать систему под свои нужды.

Команда Drauskaita готова сотрудничать с компаниями за пределами Литвы и предлагает выгодные условия первым зарубежным клиентам. Возможны разные варианты приобретения разработанной ERP, от подписки до покупки исходного кода и дальнейшего развития системы. Если у вас есть желание доработать систему под себя, можете обратиться к нам в iCode.

Хотите узнать больше о системе Drauskaita и возможностях Odoo ERP? Мы с удовольствием проведём вам бесплатную демонстрацию Odoo ERP. Заполните форму ниже или напишите в чат-бот и наши специалисты свяжутся с вами, чтобы подробно ответить на все вопросы и показать возможности Odoo ERP, которые помогут вашему бизнесу выйти на новый уровень.